聚焦
发布时间：2023-08-05 04:08:17作者：经藏网新经济模式？实为巧立名目的传销活动
“扶贫济困、均富共生，打造立体化社会经济模式”，2016年5月，善心汇文化传播公司打出了这样的口号，以“慈善”的名义，搭建起“善心汇众扶互生大系统”平台。
那么，善心汇公司的行为真如他们所宣扬的是一种新经济模式吗？
据公安机关查证，每一名入会会员需付300元购买“善种子”激活账户作为 “入门费”。账户激活后，通过系统匹配，会员就可以对平台内其他会员进行汇款（称为“布施”），根据“布施”的多少分成特困、贫困、小康、富人、德善、大德六个社区，金额从1000元到1000万元不等。截至今年6月1日，“布施”资金达数百亿元。
与“布施”相对应，平台设有“受助人”。完成“布施”的人即成为“受助对象”，可以接受其他“布施者”的“感恩回报”。
为鼓励发展下线“拉人头”，该团伙设置了动态返利模式，并设置跳级制提取提成的方式。会员发展下线可拿到下线“布施”金额的2％—6％作为“管理奖”。
“这种跳级式的返利方式，意在逃避法律打击，但仍然脱离不了层级返利的传销特质。”办案民警表示。
据了解，为了给传销本质添上一层伪装外衣，张天明等人还成立了慧尚品购物网站，“名义上用于会员购买‘商品’，但基本上一直是亏损的。这个购物平台就是掩盖其传销实质的‘包装纸’。”该购物网站技术人员、犯罪嫌疑人刘某望告诉记者。
根据禁止传销的相关法律法规规定，不管传销组织如何变换手法伪装自己，只要同时具备“交入门费”“拉人头”“层级返利”就可认定为涉嫌传销。
据了解，张天明对外宣称自己是“潜心6年研究中国新生态经济学的学者”并拥有39项国家专利，但实际上他初中肄业后，便一直在各地打工，从事过服装、净水器销售等小生意。他的所谓专利，大多也已经过期而且和所谓的“新生态经济学”并无瓜葛。
据张天明交代，他一手炮制出的善心汇，借鉴了此前被警方打击过的3M等传销模式，是在其基础上打造的“升级版本”，并贯之以“慈善”的名义，“换汤不换药”，其本质还是要靠拉人头入会、发展下线来牟利。
慈善家？“善心汇”实为“恶心汇”
善心汇，取“心存善念、心有大爱、汇聚英才”之意。张天明说：“取名善心汇就是要打着慈善的旗号，如果没有一个名头，就没有号召力。”
不仅善心汇公司取“慈善”之意，张天明本人也以“大慈善家”的身份而“荣誉等身”。
而这“慈善”的背后，有多少鼓吹与作秀的成分，又暗藏着多少不可告人的猫腻儿？
据张天明交代，每一名加入善心汇的会员所缴纳的300元入门费都归入他的“腰包”，同时通过收取“善心币””“解冻费”等方式获得利益，他总共获利10余亿元。
专案民警介绍，经初步核查，张天明10余亿非法所得中，用于慈善捐助的金额占比极少。而做的这些“慈善”也成了张天明大肆包装和宣传自己的资本。慈善家、佛学家、大师人物……张天明的这些身份，吸引了不少会员加入，更蛊惑不少会员对其进行个人崇拜。
“做这些的真实目的就是把自己包装成慈善家形象，以此收买人心，达到获利的目的。”谈起以慈善名义敛财的行为，张天明说：“善心汇变成了恶心汇。”
办案组民警介绍，除了少量做慈善的投入，张天明用牟取的大量资金在各地大肆购置房产，仅昆明一处就花了2.2亿。同时，他还通过投资拍摄电影、承办演唱会等方式来提升善心汇的影响力。
除了“慈善家”，张天明还以“企业家”的身份示人。周一至周五晚上八点半，张天明都会准时在善心汇会员的微信群中进行语音直播，传播自己的“新经济理念”，宣称公司项目众多、发展前景良好。
然而，以张天明所宣传的2000亩黄花梨基地为例，经查只是几百亩的黄花梨树苗；他所宣称的在全国注册的大量公司，多数只是空壳公司，没有实际业务。
办案民警表示，善心汇标榜“富人帮穷人”。今年4月以来，每天的会员增数达3－5万人。
参与者彭某2017年春节前听到周围很多人都在讲善心汇，是搞国家扶贫项目，有钱可赚。在投入第一笔3000元后，第一个月就收回了3900元。尝到了甜头，后来陆续投入2万余元，但目前只收回了1万余元。
“加入的时候并不在乎是不是搞慈善，只希望能够赚点钱。”彭某坦言，“这就跟赌博一样，赢了钱就还想继续赢，因为利润回报太具有诱惑力了。”
“虽然是打着慈善的旗号，但实际上大多数人都是抱着获得额外利润的目的。而最吸引人的规则也正是‘可以得到高额返利’。”一位善心汇骨干成员告诉记者。
央视报道截图
众扶共生？实为少数高级会员的游戏
“光靠卖‘善种子’，多的时候每天净收入能超过10万元。”犯罪嫌疑人刘某周对记者说，“作为最初入会的‘元老’级会员，这是善心汇给我们的福利。”
作为善心汇A轮服务中心人员，2016年5月，刘某周花3万元获得A轮服务中心的资格，完成了最初的“资本积累”。据善心汇内部发布的善心汇服务中心和善心汇功德主的新规则制度，A轮服务中心固定50人，可以以4．5折的价格从善心汇公司批发“善种子”再卖给下线赚取差价。
“一年的时间，我赚了大概有1200多万。”刘某周交代。
警方介绍，普通会员升级成为“服务中心”等“高级会员”，主要靠“砸钱”和“拉人头”。而大多数经济水平一般的参与者，想要成为“高级会员”，唯一选择就是积极发展下线。
根据选择“布施”的社区不同，获得收益的周期也不一样。善心汇对会员承诺投入最少的贫困社区7－10天就能获得收益，但记者在调查中发现，实际上会员获得收益的周期已经越来越长，资金链的断裂已有苗头。
“其实某一批会员什么时间可以获得收益在程序后台也是可以控制的。”犯罪嫌疑人黄某告诉记者。他2016年加入善心汇旗下的技术服务公司以来，一直是程序开发骨干，“获得‘感恩回报’，在系统自动匹配之后，都要经过技术人员的授权。所以，我可以将一批人收款的时间提前，或者延后。”黄某说。
但火爆的新入会员已让系统不堪重负。黄某表示：“从技术角度看，这种数据的增长速度，无论是人数还是钱款，都是相当惊人的，匹配系统早晚也会崩盘。”
办案民警说，由于善心汇承诺的高额回报，绝大多数参与者在最开始获得返利后都会选择继续加大“布施”金额，“就好比赌博赢了钱，都还会希望赢更多、加大赌注一样。而一旦资金链断掉，参与者投入的金钱将血本无归。”
但即使善心汇运行系统崩盘，受损的也只是普通参与者。多名技术骨干成员告诉记者，由于张天明和善心汇骨干人员的获利方式主要依靠出售“善种子”和“善心币”，是完全另外一个系统，“高级会员”的“奖池”只会稳赚不赔。
聚集维权？实为一厢情愿的闹剧
今年6月初，善心汇因涉嫌传销，部分技术骨干成员被公安机关依法控制，善心汇资金账户被冻结。
随之，善心汇会员微信群中便出现了叫嚣公安、工商等执法人员是敲诈勒索善心汇的“黑恶势力”的声音，以及经过编造的音频教唆会员“团结起来”恢复善心汇的“名誉”。
6月9日至11日，上千名善心汇会员有组织地身着红色马甲，围堵湖南省政府部门。人群中，残疾人、老年人被安排到队伍前列，在瓢泼大雨中忍饥挨饿，企图上演一幕貌似“惨烈”的闹剧。
张天明交代，此次集会是他在幕后组织并发动的，要求释放善心汇被抓的技术骨干、解冻被封账户。
专案民警表示，善心汇就是一个典型的庞氏骗局，就是“拆了东墙补西墙”，崩盘是一个必然。
64岁的李大爷是一个靠种地维持生计的农民，今年6月底在“朋友”介绍下，拿出了3000元的“棺材本”投入善心汇。“对方告诉我20天之后就能赚900块。”但是，李大爷把钱交给朋友后，就再没收到音信，“我一年都攒不上3000块，现在钱被骗了也不敢跟孩子说。”
多名善心汇的业务和技术骨干均对记者说，目前平台已经出现了“不打钱的注册会员变多”、“系统返利周期变长”等情况，预计入会人数达到1000－2000万时，系统将无法支撑。
“善心汇就是一个传销，我成立之初就是为了取得个人利益，触犯了法律，用各种包装迷惑广大群众和会员，让会员们蒙受了巨大经济损失，我个人感到深深的悔恨和愧疚。”张天明说。
张天明奉劝还执迷不悟的善心汇会员停下来并解散善心汇， “不劳而获是走不通的，是不能长久的，要真正认识到这种模式的危害，不要再幻想，不要越走越远，不要再影响公共秩序。”
公安部经济犯罪侦查局相关负责人表示，用新吸纳进来的会员资金来填补老会员的本息，这种模式绝对不可持续。系统一旦崩盘，将出现大量经济受损的参与者，严重损害百姓经济利益，也将严重威胁社会治安大局稳定。
针对此类涉众型经济违法犯罪，
公安部门将进一步加大打击力度，
守住百姓的“钱袋子”，
也希望广大群众擦亮眼睛，
不被“高返利”、“慈善”的外衣所迷惑，
远离传销骗局！
（本文部分图片来自长安剑）
编辑 | 王希
审核 | 唐晓勇
来源：中国警察网
